משרד האוצר יצא לאחרונה בקמפיין המעודד את הציבור לאתר כספים אבודים המוחזקים בקרנות פרסיה וגמל ללא כל דורש. המושג כספים אבודים מתייחס למקרים בהם הציבור שוכח אודות קופות פנסיה אותן פתח בעבורו מעסיק כלשהו בעבר. לרוב, מדובר יהיה בקופות פנסיה המכילות סכומי כסף קטנים, אך גם את אותם סכומים קטנים תוכלו לאחד עם קופת פנסיה מרכזית קיימת בבעלותכם או לקבל לרשותכם.
בעזרת ממשק חיפוש אינטרנטי חדש אותו השיק משרד האוצר או באמצעות פנייה אל חברות המציעות שירותי איתור כספים אבודים תוכלו לקבל רשימה של כל הגופים בהם מוחזקים כספים הרשומים תחת שמכם. שימו לב, מערכת תאתר רק חשבונות ללא פעילות, חשבונות בהם לא הופקדו כספים בשנה האחרונה. את החיפוש תוכלו לבצע תחת שמכם או תחת שמו של קרוב משפחה אשר נפטר.
מדוע חשוב לבצע חיפוש תחת שמו של קרוב משפחה שנפטר?
אם אתם מוגדרים כיורשים של קרוב משפחה אשר נפטר יש לכם זכאות מלאה לקבל גם כספי חיסכון ופנסיה הרשומים תחת שמו. קיימים לא מעט מקרים בהם היורשים אינם מודעים לכל קופות החיסכון אותן צבר בן המשפחה במהלך חייו. כמו כן, ממשק איתור כספים אבודים יאפשר לכם איתור של פוליסות ביטוח חיים המעניקות פיצוי במקרה של מוות. מנוע איתור כספים אבודים יאפשר איתור של חשבונות בקרנות השתלמות, פוליסות ביטוח חיים, פוליסות עם כיסוי למקרה מוות וקרנות פנסיה.
מיקום קרנות הפנסיה ללא ציון סכומים
תוצאות החיפוש המתקבלות במסגרת איתור כספים אבודים כוללות את רשימת הגופים בהם קיימים רישומים של חשבונות תחת שמכם. חשוב להבהיר כי תוצאות החיפוש אינן מפרטות את יתרת הסכום העומד לרשותכם או את תנאי הפוליסה. למטרת קבלת פרטים נוספים בדבר סכום הכסף המוחזק והזכויות שלכם יהיה עליכם לפנות אל הגוף הפיננסי בו מנוהלים הכספים בעצמכם.
אלו חשבונות לא יופיעו במסגרת החיפוש באתר?
• חשבונות על שמכם בהם התבצעה פעילות הפקדה או משיכת כספים בשנה האחרונה.
• חשבונות אשר אינן רשומות תחת מספר תעודת הזהות אותו הקשתם, קיימים חשבונות הרשומים תחת מספר דרכון.
• מנוע חיפוש איתור כספים אבודים אינו מסוגל לאתר כספים של נפטרים בטווח ארוך מ-4 שנים, אם קרוב המשפחה שלכם נפטר לפני יותר מ-4 שנים המידע לא יוצג במערכת.
• חשבונות הרשומים תחת שם שגוי עקב הקלדה לא נכונה של הפרטים במערכת המידע של הגופים המוסדיים.
• פוליסות ביטוח חיים קבוצתיות.
שירות לאיתור כספים אבודים מאפשר לכם מימוש מלא של נכסים כספיים העומדים לרשותכם, נכסים להם אנכם מודעים.
